贸大431新增书目《现代货币银行学》新增知识点圈画 | 课本 ...

周小乙

下篇已出，同学们戳
今年的同学们也挺不容易的，中秋节接到贸大加新书的消息……乍一听好像很可怕，但是建议大家先别害怕，因为增加的是货币银行学的书，看看目录大家不难明白，大纲和蒋书基本一致，接下来我会逐章对课本上新增的知识点进行圈画。大家在背新书的时候，要重点关注一下新增的内容。

BTW本文把新增内容给大家整理出来啦，需要PDF版本打印出来看的同学耐心看到最后噢，给大家准备好啦嘻嘻~

先看一下23年专业课新出的大纲~
国际贸易学院金融专业硕士




金融学院金融专业硕士






大家可以看到，不论是金院还是国贸都新增了一本叫做《现代货币银行学》的书（郭红玉等），几位作者都是学术大牛，这本书封面是红皮的，然后关于复习思路我在这里也想稍微说一下，很多同学觉得增加一本书是很大的工作量，但是其实并不是，原因有2，一是这个问题是大家都在面临的，所以不存在不公平的现象，二是因为我这两天把书看了一下，书的大纲其实并没有差距太离谱，所以大家已经背完蒋书的，这本书中和蒋书内容重合的部分和考察内容，大家按照蒋书继续准备就可以，但是这本书中部分蒋书介绍不太全面的地方，大家要给予和蒋书上内容同等的重视程度。


同时需要注意的一个地方就是：蒋书对经典理论的论述非常全面和细致，本书则加入了非常具体化的一些实务实物操作，以及一些比较前沿的内容，个人认为这两本书是相互补充的，大家要先把基础的内容掌握了，一些理论熟悉之后，再去结合我国的国情来谈。所以之前很多同学问我蒋书是不是不用看了，或者认为蒋书白看了的观点其实是不正确的。参考之前的真题来看，贸大对于基础知识和经典理论的考察一直非常重视，而对一些热点的考察则侧重于国际金融部分，我认为贸大对经典理论的重视度在以后的试卷中也会保持相似的趋势，并不会因此放弃了对基础知识的考察。但我也认为这本书的加入会使得贸大的专业课难度加大，不过难度也是一个过渡的过程，外加贸大今年给分逐渐变得宽松，题目难度稍大其实是正常现象。
接下来我会分别进行重点圈画以及简单讲解，书中的新增重难点可能还会进一步出新文章讲解哦~


序言部分：

值得看一下的是这句话：


大家在理解货币银行学的时候，也可以从这两条逻辑线条出发


老师也给出了比较清晰的章节间逻辑，左上部分也串联了国际金融两章最重要的章节~这本教材也在序言指出了本书是立足“中国国情”和“中国实践”的，同时会引入一些前沿理论，所以会更加贴合我国的一些具体情况，也需要同学们多了解国内发生的热点以及我国经济的一个大趋势，这对我们理解一些特定的工具和问题也是有帮助的。
目录部分：这里简单贴一下

















CH1 货币导论



可能出现的简答题考点：

• 简述货币形式的变化【注意其中信用货币制度的宏观意义、支票和存款的宏观意义、央行数字货币CBDC】
  
• 货币职能的发展【注意这里价值尺度也叫价格标准，遇到名词解释要注意；货币交易媒介为什么是现金交易说的思想基础；货币贮藏手段和现金余额说之间的关系；央行发行本位币和存款货币各自发挥什么职能，可能考选择】
  

• 准货币具有货币职能的原因：货币价值稳定
  
• 货币本位制度
  
• 本位币的特点（无限法偿、最终清算、宏观调控的基础）
  
• 货币学派和银行学派的区别【新增】（个人感觉这里更好地把货币和货币政策结合了起来，蒋老师书中的货币章节则更侧重对货币的具体阐释）
  
• 货币制度的演变（银本位、金银复本位、金本位、金汇兑本位、信用货币制度以及他们分别的特点和局限性）
  
• 格雷欣法则、自动矫制【新增】
  
• 金本位制度的缺点
  
• 热那亚会议和国际金汇兑本位制度的建立【新增】
  
• 布雷顿森林体系和特里芬悖论
  
• 人民币制度的基本性质和特征、主要内容【新增】
  

名词解释：


思考题重点关注：2.6.7.（注意筛选原则是是否为新增知识点，而不是按照考察频率和重要的筛选的。其中第七题的第二问可以拓展了解一下比特币、我国dc/ep）
CH2 金融机构体系



可能出现的简答题考点：

• 金融机构的分类（选择，此处新增一个SNA的分类，可做简单了解）
  
• 现代金融机构体系的特征（结合多层次资本市场、注册制全面推行、银行业混业经营等知识点简单做理解，个人感觉不会考大题，但是有助于理解其他知识点，以及做大题素材）
  
• 金融机构的作用（蒋书经典大题不用说了吧，这个题背了蒋书的同学可以直接按照蒋书来，然后这本书的一些新的采分点也顺便补充一些重要的就好）【信息不对称】【流动性转换】
  
• 我国金融业发展模式变迁（理解为主，做答题素材）
  
• 商业银行的经营模式【职能分离型和分业经营；全面职能型和混业经营】【分业和混业分别对应的相关法案：格拉斯斯蒂格尔、金融服务现代化法案】（下图为蒋书的逻辑框架，可直接参考）
  

• 商业银行的组织制度
  

• 政策性银行的概念、作用【新增】、中国政策性银行
  
• 非银行金融机构有哪些？（按照蒋书答）
  
• 商业银行和投资银行的区别（答案写的比蒋书好一点）
  
• 金融租赁公司和理财子公司【新增】（其实最新版蒋书有，以防大家没看到还是说一下，可按照名词解释和论述题的采分点准备）
  

名词解释：


思考题重点关注：2.5.6.8
小结：本章其实没什么特别难的，是蒋书上2、6章的结合版本。
CH3：金融市场



可能出现的简答题考点：

• 金融市场分类（客观题）【注意一级市场和二级市场又叫发行市场和流通市场】
  
• 金融市场的交易主体【在蒋书篇幅不多，但是本书篇幅比较多，大家可以准备一下】
  
• 直接融资和简介融资的区别和各自优缺点
  
• 货币市场的特征以及细分市场（注意这里与蒋书分类不同，蒋书分为同业拆借、回购市场、存单市场、衍生品市场，但本书介绍了一些货币市场性质的短期交易业务。）
  
• 质押式回购和买断式回购？【新增】
  
• 贷款转让【新增】（蒋书上没有但是22年考了名词解释，猜猜哪个大冤种没写出来，哦是我自己）
  
• 信用风险缓释凭证CRMC（也是名词解释）→信用风险缓释凭证 (Credit Risk Mitigation Warrant,CRMW)，是指由标的实体以外的机构创设的，为凭证持有人就标的债务提供信用风险 保护的可交易流通的有价凭证。
  
• 外汇交易品种（其实不用死记硬背，和交易的逻辑本身是相似的，但要注意里面的名词如竞价外汇交易、双边询价交易和撮合交易等要明白具体是什么东西）
  
• 债券市场分类、债券发行定价方式、拍卖方式、债券交易方式以及涉及到的新名词【新增】（虽然里面涉及到的一些知识点蒋书有，但是建议大家列一下这部分的思维导图，一是帮助理解，二是本书对债市讲的比蒋书体系更加清晰一点）
  
• 公募和私募区别（其中债市和股市的募集方式也有区别，注意区分）
  
• 股票发行价格确定方式（溢价平价折价）
  
• 股票交易市场分类（场内场外以及各自的特点区别等）
  
• 股票市场定价方式（注意和11区别，11题是讲一级市场定价、13是讲二级市场的定价）
  
• 金融工具（票据分类和特点、债券，其中注意央票是债不是票据哦、ABS资产支持证券、资产证券化、股票—其中涉及到一些证券市场学的知识点如蓝筹股【新增】）
  

名词解释：


思考题重点关注：5.6.7.9.
小结：本章增加的知识点比较多，我认为比较好的就是本书增加了很多关于债券的知识，相比于蒋书的话章节逻辑可能更加清晰，我当时背蒋书前期的时候一直搞不清私募和私募基金，以及债的相关知识点即使有涉及到，也不太成体系，比较零散，导致我现在对债基本不太了解（当然蒋书非常经典啦，瑕不掩瑜~），同时资产证券化也被从商业银行那章拆分出来，因此对资产证券化的介绍可能更加全面，可以做个补充。不过个人感觉对商业银行的介绍，还是蒋书的体系更好。
CH4 中央银行



可能出现的简答题考点：

• 英格兰银行的建立、发展、意义【新增】（蒋书对此介绍不多，大家可以做补充，中间包含着【中央银行的四大职能这道题】）
  
• 美联储的成立、历史、框架和体系【新增】（米什金的书有这块，我还记得我当时学的很痛苦，感觉我们真题考察的还是国内的内容比较多，但大家还是要对细节有所了解，因为可能考察客观题）
  
• 中国人民银行的建立以及发行准备（可能考察客观，结合蒋书，要知道央行具体的一些属性）
  
• 中央银行的职能（这部分可以稍微梳理一下脉络，感觉比蒋书细致一点，没有时间的同学就直接蒋书就可以）
  
• 央行资产负债表（注意要会默写，尤其是我国的，本书写的比较详细，浅给蒋书做补充就好）
  
• 央行资产负债表的记账方法和记账原则【新增】（其实就是会计上的知识，对于科班同学应该没什么理解难度，重点要理解一下账户内不同项目的关系，个人感觉不用专门去背，这部分一些平衡关系也要记住公式，可能会考计算）
  
• 专栏：特别国债（22年考察了专栏内容绿色金融，所以专栏涉及到的大家最好都明白）
  
• 美联储资产负债表？（……我也是没想到还要考这个，最好是可以把表默写下来，备考重点是客观题和计算，这些内容对理解联储的货币政策工具也是有帮助的，比如量化宽松等）
  
• 中央银行业务（这个小结算是非常全面且细致的介绍了一下人行现有的业务，其中对再贷款、公开市场操作业务等有了更细致的论述，也简单介绍了一下这些业务在我国的发展，建议作为蒋书的扩充）
  

名词解释：


思考题重点关注：本章知识比较新，建议都看一下
小结：个人认为本章的难度还是比较大的，但是论考察频率或者章节重要性的话，并不一定是最常考的，因为431的考察还是更偏重国内情况的，而本章介绍较多的主要是一些历史沿革。（风险提示：均为个人观点，只给大家的复习起到参考作用）
CH5 商业银行



可能出现的简答题考点：

• 商业银行性质（这个题可以参考蒋书【商业银行的本质/性质】，答案是类似的）
  
• 商业银行职能
  
• 商业银行经营原则
  
• 商业银行经营管理理论（重点关注一下部分理论不同的翻译方法，名词解释的时候可能用得上）
  
• 商业银行资产负债表及平衡关系（平衡关系应该主要考察客观或计算）
  
• 中国商业银行信贷收支表【新增】
  
• 商业银行资产业务和负债业务（答案略微不同，可以两本书补充看，其中商业银行的贷款业务增加了一些内容，但都不难理解，可以看看透支、通知贷款，质押贷款和抵押贷款）
  
• 商业银行表外业务和中间业务（其中中间业务的脉络和蒋书不同，更为清晰和易于理解，所以大家最好还是背一下）
  
• 中国版巴塞尔协议三【新增】（按理说不是新增，原来也会考，本书的重点放在了国内的巴塞尔，而不是国外的，鉴于这两本书都考，所以大家最好都背一下……）
  
• 贷款五级分类法
  
• 商业银行流动性管理、流动性监管指标【新增】（这里是我当初比较头疼的，建议大家把公式和名词解释都准备一下）
  
• 中国商业银行业务创新【新增】【贷款业务创新】【投贷联动业务】【影子银行和银行影子】【投资银行业务】【银行资管业务】（其中需要重点关注的是影子银行，因为往年真题都有考到，现在在课本里出现自然是考察频率只增不减，不得不说课本这里写的还是挺好的）
  
• 我国商业银行开展的绿色投行业务【新增】（其实不算新增，因为去年考了，蒋书这部分论述在一个犄角旮旯里，幸好我因为报了班才没错过这个知识点，这么看来去年的卷子就在为这本书预热了，蒋书超纲部分这里都有）
  
• 商业银行业务模式创新【新增】（大家可以记住大框架，以及一些基本的论述比如业务特点等，因为整个中国商业银行业务创新的一些细节对我们没接触过具体业务的学生来讲可能比较抽象，难度还是比较大的，有余力的同学可以多积累一点）
  

名词解释：


小结：这章还是挺有难度的，涉及到我国具体情况可能比较多，在蒋书有的基础内容上又进行了很大的拓展和延伸，建议思考题大家也都看一下。
以上就是这本书的上半本考点和重要内容了，建议大家在学习的时候首先保持对基础理论的足够重视，其次应当保证对国情时事的足够敏感，最后也是最重要的，大家最好保持一个乐观、积极的备考心态。时间也不算早了，已经进入了九月中旬，但是新书的新增内容还是不少的，大家在复习的时候要记住，我们要比过的不是课本也不是教授们，我们要做到的只是比过身边的人……所以大家都是一样的恐慌，这么想想是不是不恐慌了？最后很多同学可能因为恐惧放弃考试了，你坚持到最后就跑赢了至少一半人。
最后再强调一下学习方法：因为新增内容也不少，建议大家多梳理一下新增知识点的框架，然后首先是把各个采分点都背会了，具体的内容和细节参考新增知识点的重要程度来提高熟练度以及答题素材的积累程度，也就是说复习重视度排序为：最难且最重要的＞重要且不难的＞不太重要但是不难的＞又不重要又难得离谱的（因为偏难怪的题大家可能都不会，都不得分，但是其他重要的知识点，你答错了但是别人都答对了，那就是你的损失~）。大家复习的时候仍然应该以蒋书为主，新书为辅，两个书上都有的考点就按照蒋书来，两个书上不重合的部分按照刚才我说的排序分别掌握。


也可以看看我其他的经验贴，都给大家贴在下面了，希望明年能听到大家上岸的好消息~点赞+收藏数50学姐下周继续更新，势必把这两本书给大家安排地明明白白三联下周更新哦~需要这篇文章PDF版本和郭红玉老师这本书及学习指导电子书的同学可以滴滴我，同样是三连领取噢~

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感谢学姐～

鸣尐

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刘昶盛

太感谢学姐了！

妮妮安

来啦